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埼玉りそな銀行金融機関コード 0017

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退職金きちんと運用プラン([投資商品][円定期預金])

埼玉りそな銀行 退職金きちんと運用プラン

webコミュニケーションサービス「マイゲート」でのお取扱いはできません。

復興特別所得税に関するお知らせ

3つのコースから選べます
投資信託コース
りそなファンドラッププランコース
円定期預金コース
投資信託コース表
りそなファンドラッププランコース表
円定期預金コース表

各コースのご利用条件

各コース共通のご利用条件

【各コース共通のご利用条件】

  • 退職金受取後1年以内の個人のお客さまが対象となります。
  • お申込みにあたっては、店頭限定となります。
  • 各コースのお申込み金額は500万円以上となります。(りそなファンドラップコースの増額の場合でも、りそなファンドラップのご契約金額250万円以上となります。)
  • お申込みにあたっては、「退職所得の源泉徴収票」やお通帳などの提示により、退職金のお受取りについて確認させていただきます。
  • 他の金融機関でお受取りになられた場合でも、当社の口座に預け替えいただければご利用いただけます。

特にご確認いただきたい事項

【退職金きちんと運用プランに関するご注意事項】

  • 「退職金きちんと運用プラン」は、退職金お受取りの方限定の特別プランです。
  • 本プランは、今後商品内容の変更や取扱いを中止することがあります。あらかじめご了承ください。

〈円定期預金について〉

  • 金利環境の変化等により事前の告知なく金利を変更する場合があります。
  • プラン適用の定期預金は「スーパー定期」「スーパー定期300」(自動継続扱いのみ)または、「自由金利型定期預金」(自動継続扱いまたは非自動継続扱い)とします。自動解約入金のお取扱いはできません。
  • 特別金利は初回預入時のみの適用となります。自動継続後の適用金利は、満期日当日の3ヵ月ものの店頭表示金利を適用します。※最新の店頭表示金利については、こちらをご覧ください。
  • 非自動継続扱いの満期日以降のお利息は、解約または満期日における普通預金利率により計算します。(特別金利は適用されません。)
  • お利息には20.315%(所得税および復興特別所得税、住民税)の源泉分離課税が適用されます。
  • 定期預金を中途解約された場合、特別金利は適用されず、当社所定の期限前解約利率により計算されます。
  • 円定期預金の詳細については、店頭にご用意しております説明書等をご覧ください。
各コース共通のご利用条件

【投資信託に関するご注意事項】

  • 投資信託は、値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.24%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.376%(税込)の運用管理費用(信託報酬)、基準価額に対して最大3.0%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2017年10月2日現在)
  • 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、「投資信託説明書(交付目論見書)」は当社Webサイトからもダウンロードできます。

<マイゲートでのお取引き>

  • 個人のお客さまの場合、原則として20歳以上のご本人さまによるお取引きとさせていただきます。
  • インターネット専用ファンドの取扱いは、マイゲート(インターネットバンキング)のみの受付となります。
  • インターネット専用ファンドについてのご注意はこちらをご確認ください。

<通貨選択型投資信託についてのご注意事項>

  • 通貨選択型ファンドは他のファンドと比べて商品性が複雑なファンドです。商品の仕組みをご理解の上、ご購入を検討してください。仕組みについてはこちらからご確認ください。
  • 2017年10月2日ご購入分より、一部ご購入時手数料率を引下げております。また、マイゲート(インターネットバンキング)でのご購入時手数料率を引下げております。詳しくは、店頭もしくは当社ホームページでご確認ください。

【りそなファンドラップについて】

Ⅰ.りそなファンドラップにおけるリスクについて

(1)投資一任契約について

  • りそなファンドラップでは、埼玉りそな銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
  • りそなファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
  • りそなファンドラップ投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
  • りそなファンドラップ投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。

(2)りそなファンドラップ専用投資信託について

  • りそなファンドラップの投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。

Ⅱ.りそなファンドラップにおける費用について(以下の料率は税込み表示)

りそなファンドラップには、運用資産の時価評価額や運用実績に応じてお客さまに直接ご負担いただく費用と、投資対象であるりそなファンドラップ専用投資信託に投資することにより間接的にご負担いただく費用の2 種類があります。なお、この2 種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

(1)直接的にご負担いただく費用

  • 投資顧問報酬:固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬(固定報酬、運用資産の時価評価額に上限年率1.2960%を乗じる)のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬(成功報酬、運用成果の額に10.8%を乗じる)をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。

(2)間接的にご負担いただく費用

  • 投資信託に係る信託報酬等:投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対し、スタンダードコースはりそなファンドラップ専用投資信託について年率0.27%~0.648%、プレミアムコースはりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託について合計で概算年率0.324%~1.6345%)が当該投資信託の信託財産の中から差し引かれます。その他、りそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらについては運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。詳しくは埼玉りそな銀行の店頭に用意しております各専用投資信託の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。

Ⅲ.その他

  • 埼玉りそな銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまとりそなファンドラップ投資一任契約を締結します。
  • お客さまにりそなファンドラップ投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。りそなファンドラップ投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、りそなファンドラップ投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、りそなファンドラップ投資一任契約をご契約いただくか否かが、埼玉りそな銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
  • りそなファンドラップ投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

【NISA口座に関するご注意事項】

  • 日本にお住まいの20歳以上の個人の方(口座開設年の1月1日時点)が口座を開設できます。
  • 埼玉りそな銀行ではNISA口座開設には、投資信託の口座開設が必要です。
  • NISA口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみの開設となります(金融機関変更をした場合を除く)。金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISA口座を開設したことになる場合でも、各年において1つのNISA 口座でしか購入することができません。
  • NISA口座内の株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
  • 埼玉りそな銀行でのNISA 対象商品は株式投資信託のみです。
  • NISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
  • NISA口座には非課税投資枠(年間120万円)が設定されており、株式投資信託等を一度売却した場合、その分の非課税投資枠を利用した再投資はできません。NISA口座預り分から発生した収益分配金を再投資する場合も非課税枠を利用していることとなります。中長期投資のための制度であることから、短期間での売買(乗換え)を前提とした商品には適しません。
  • 非課税となる投資枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
  • 投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)は従来より非課税であり、NISA 口座での制度上のメリットは享受できません。
  • 「NISA」についての詳しい資料をご用意しております。店頭またはコミュニケーションダイヤルまでお問合せください。

当社ではお客さまに合った商品提案のため、お客さまの投資目的等のお考えを詳しくお伺いいたします。お伺いしたお考えと商品性が合わない等により、ご希望の商品を提供できないこともございますので、ご了承ください。

商号等:株式会社埼玉りそな銀行 登録金融機関 関東財務局長(登金)第593号  加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

2017年10月2日現在