※平常月の積立金額
非課税×低コストでスマートに！
こんな方におすすめ
- 長期でじっくり積み立てたい
- 運用ははじめて
- 税制優遇制度に興味がある
理想のみらいに向けて準備
ポイント
投資信託などの利益にかかる税金が20年間非課税
毎月33,000円を20年間積み立てて、年2％で運用できた場合
＜イメージ＞
※上記は制度の仕組みのイメージであり将来の運用成果を示唆するものではありません。
国が定めた基準を満たした商品が対象
販売手数料がゼロ(ノーロード)、信託報酬が低水準、頻繁に分配金が支払われないなど、長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託に限定されています。
対象商品
資産形成も“サステナブル”に！
例えば…【SDGs】達成への貢献をテーマにするファンド
持続可能な開発目標(SDGs)とは・・・・
2015年9月に国連が定めた「2030年までに世界が達成すべき目標」。持続可能な世界を実現するための17のゴール・169のターゲットから構成され、地球上の誰一人として取り残さないことを誓っています。
こんな方におすすめ
- 社会貢献に興味がある
- 環境や社会に配慮する企業を応援したい
より良いみらいづくりに貢献
ポイント
SDGs達成に貢献する企業・産業分野は長期的な価値の成長が期待され、投資家も注目
資産形成で自分のみらいに備えながら、持続可能な社会の実現への取組みに参画
長期的な投資資産の成長＆理想のみらいづくりへ
SDGs関連ファンド例
「ノーロード」 「インデックス」など
上記以外の長期・積立におすすめの切り口でも
ファンドをお選びいただけます
埼玉りそな銀行ではお客さまにあった商品をご提供させていただくために、あらかじめお客さまのご意向などについて、詳しくお伺いさせていただきます。お客さまの金融商品・投資に対する知識・ご経験や投資の目的等を踏まえ、ご提供できない商品等もございますので、あらかじめご了承ください。
店頭で質問したい・相談したい
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投資信託・つみたてNISAの口座開設や
運用状況の確認ができます
(インターネットバンキング)
積立投資信託のお申込み・
増額など
各種お手続きができます
キャンペーンに関するご注意事項
- 個人のお客さまが対象です。
-
本キャンペーンへのエントリーは不要です。キャンペーン期間中に対象条件をすべて満たしたコースの抽選対象となります。A・B両コースの条件を満たす場合は、Aコースに落選した場合にのみ、Bコースの抽選対象となります。
＜対象条件＞
Aコース：つみたてNISA対象ファンドで積立投資信託を月3万円以上＊新規または増額のご契約の上、月3万円以上ご購入
Bコース：Aコース対象以外のファンドで積立投資信託を月1万円以上＊新規または増額のご契約の上、月1万円以上ご購入
＊平常月の積立額の金額です。
- 2021年11月時点の積立投資信託ご契約内容と比較し、キャンペーン期間中の一カ月の積立額（平常月）が増加している場合、新規または増額のご契約とみなし、対象条件を満たした場合抽選対象となります。
- クラブポイント付与は2022年5月末を予定しています。ただし、抽選ならびにポイント付与時点で積立投資信託のご契約をご解約されている場合には対象外となります。また、クラブポイント契約がない場合も、対象外となります。
投資信託ご購入にあたってのご注意事項
- 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
- 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
- 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等（お申込金額に対して最大3.3％（税込）のお申込手数料（購入時手数料）、純資産総額に対して最大年2.42％（税込） の運用管理費用（信託報酬）*1、基準価額に対して最大3.0％の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計）をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。*1一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。（2021年12月1日現在）
- 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
- 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
-
商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。
＜マイゲートでのお取引＞
- 個人のお客さまの場合、原則として20歳以上のご本人さまによるお取引きとさせていただきます。
- インターネット専用ファンドの取扱いは、マイゲート（インターネットバンキング）のみの受付となります。
NISA・つみたてNISAご利用にあたって共通のご注意事項
- 日本にお住まいの20歳以上の個人の方（口座開設年の1月1日時点）が口座を開設できます。
- 埼玉りそな銀行ではNISA・つみたてNISA口座開設には、投資信託の口座開設が必要です。
- NISA・つみたてNISA口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみの開設となります（金融機関変更をした場合を除く）。金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISA・つみたてNISA口座を開設したことになる場合でも、各年において１つのNISA・つみたてNISA口座でしか購入することができません。
- NISA・つみたてNISA口座内の株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
- 埼玉りそな銀行でのNISA・つみたてNISA対象商品は株式投資信託のみです。
- NISA・つみたてNISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
- NISA・つみたてNISA口座には非課税投資枠（NISAは年間120万円・つみたてNISAは年間40万円）が設定されており、株式投資信託等を一度売却した場合、その分の非課税投資枠を利用した再投資はできません。NISA・つみたてNISA口座預り分から発生した収益分配金を再投資する場合も非課税枠を利用することとなります。中長期投資のための制度であることから、短期間での売買（乗換え）を前提とした商品には適しません。
- 非課税となる投資枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
- 投資信託における分配金のうち元本払戻金（特別分配金）は従来より非課税であり、NISA・つみたてNISA口座での制度上のメリットは享受できません。
- つみたてNISA制度とNISA制度は併用できません。どちらかを選択する必要があります。
つみたてNISAご利用にあたってのご注意事項
- つみたてNISAをNISAに変更する場合、もしくはNISAをつみたてNISAに変更する場合は、1月から12月までを1年の単位として1回のみ変更できます。
- つみたてNISAにおいては、定期的かつ継続的に対象商品の買付を行っていただきます。ついては、つみたてNISAで1回限りの買付とする契約はできません。
- つみたてNISAは非課税期間の20年経過後時点で、契約は終了となります。非課税期間の20年経過後、新たなつみたてNISAへの受入れはできません。
- つみたてNISA契約により買付けた対象商品の信託報酬等（概算）は、つみたてNISA契約者に年1回通知されます。
- つみたてNISAを契約した日から10年を経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日ごとに、お名前とご住所を確認させていただきます。当該日より1年以内に確認できない場合は、つみたてNISAへの対象商品の受入れができなくなります。
商号等：株式会社埼玉りそな銀行 登録金融機関 関東財務局長（登金）第593号
加入協会：日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会
