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埼玉りそな銀行ホーム お金を増やしたい NISA(少額投資非課税制度) つみたてNISA

つみたてNISA

2018年12月4日からマイゲートでつみたてNISAの積立新規契約、変更・解約のお取扱いができます。

2018年
1月スタート

こんな人には
つみたてNISAがおすすめ

土・日・祝日や17:00以降も営業
WEBで来店予約できる店舗もございます

郵送でお申込み(資料請求)

つみたてNISAってどんな制度?

つみたてNISAは2018年1月から始まった、積立運用に限定した少額投資非課税制度です。日本にお住まいの方で、つみたてNISA口座を開設する年の1月1日時点で20歳以上の方であればどなたでもつみたてNISA制度を利用できます。

  • 投資信託などの利益にかかる税金が非課税
  • 購入方法は積立のみ
  • 非課税期間は、投資した年から最長20年間
  • 国が定めた基準を満たした商品が対象なので初心者でも安心

NISAとつみたてNISAは併用できません。どちらかをご選択いただきます。

NISA

年間120万円まで
投資可能
(積立・一括投資どちらも可)

非課税期間は
5年間

つみたてNISA

年間40万円まで
投資可能
(積立投資のみ)

非課税期間は
20年間

少額で長く投資をしたい人や、たくさんの商品の中から選ぶのが難しいと感じる人はつみたてNISAが良いのですね。

つみたてNISAの運用益は20年間非課税だからこれだけ違う

つみたてNISAの非課税期間は最長20年間。その分非課税の恩恵も長く大きく受けられます。
運用期間中でも、途中で解約して自由に払い出しが可能です。

例)毎月33,000円を20年間積立て、年2%で運用できた場合

毎月33,000円を20年間積立て、年2%で運用できた場合の図

課税分の約38万円がお得に

  • 上記は制度の仕組みのイメージであり将来の運用成果を示唆するものではありません。

お悩み別、つみたてNISAの魅力

1つみたてNISA×iDeCoで上手に節税

銀行の預金は低金利で利子がほぼつかないので、資産運用を始めることにしました。
つみたてNISAで毎月1万円ずつ20年間を目標に積み立て、さらに併用して節税効果の大きいiDeCoでも積み立てを始めました。
つみたてNISA+iDeCoのダブルの節税効果と、預金金利よりも高い運用利回りで預金よりもとても安心でお得です。

2貯金感覚で毎月1万円をつみたてNISAに

貯金感覚で毎月1万円の投資を始めることにしました。
少額で長い期間コツコツ続けたいので、NISAではなく非課税期間の長いつみたてNISAを始めました。
りそなのつみたてNISAの商品は、購入・換金手数料が0円なので、少額投資でも手数料を払わなくてすむので、安心です。

つみたてNISAの
商品ラインアップをチェック!

つみたてNISA対象商品

埼玉りそな銀行では、これから「つみたてNISA」を活用して資産運用を始められるお客さまにご投資いただきやすい商品をめざし、4つの商品を取り揃えました。

りそなのつみたてNISAのポイント

  • 商品ラインアップがシンプルで選びやすい
  • ファンドの運用会社はりそなグループの「りそなアセットマネジメント」
  • ファンドの運用管理費(信託報酬)業界最低水準

1つみたてバランスファンド

こんな方におすすめ
  • 何に投資したらよいか分からない
  • 世界の資産に幅広く投資したい
  • 主に日本を含む世界の株式と債券、不動産投資信託証券(リート)※に投資するファンドです。
  • 各投資対象資産の指数を「基本的資産配分」で組み合わせた合成ベンチマークの動きに連動する投資成果を目指します。
  • 国内リートおよび先進国リートが対象です。
信託報酬手数料(年率税込) 0.2145%
購入・換金時手数料 0円
つみたてバランスファンド

2Smart-i 日経225インデックス

こんな方におすすめ
  • 親しみのある日本企業の成長を資産形成に取り込みたい
  • 為替リスクはとりたくない
  • 主に国内の株式に投資するファンドです。
  • 日経平均株価(日経225)の動きに連動する投資成果を目指します。
信託報酬手数料(年率税込) 0.187%
購入・換金時手数料 0円
Smart-i 日経225インデックス

3Smart-i 先進国株式インデックス

こんな方におすすめ
  • 安定感のある先進国企業の成長をじっくりとらえたい
  • 円建資産だけでは不安だ
  • 主に日本を除く先進国の株式に投資するファンドです。
  • 日本を除く先進国株式の指数(MSCI-KOKUSAI指数[配当込み・円換算ベース])の動きに連動する投資成果を目指します。
信託報酬手数料(年率税込) 0.22%
購入・換金時手数料 0円
Smart-i 先進国株式インデックス

4Smart-i 新興国株式インデックス

こんな方におすすめ
  • 魅力のある新興国企業の高成長に期待したい
  • 円建資産だけでは不安だ
  • 主に新興国の株式に投資するファンドです。
  • 新興国株式の指数(MSCIエマージング・マーケット指数[配当込み・円換算ベース])の動きに連動する投資成果を目指します。
信託報酬手数料(年率税込) 0.374%
購入・換金時手数料 0円
Smart-i 新興国株式インデックス

土・日・祝日や17:00以降も営業

WEBで来店予約できる店舗もございます

郵送でお申込み(資料請求)

つみたてNISAの大事なチェックポイント

その1つみたてNISA口座はお一人さま1口座のみ

つみたてNISA口座は、金融機関を通じて、同一年においてお一人さま1口座のみの開設となります。
またNISAとつみたてNISAは選択制となり、併用することはできません。

その2つみたてNISA口座でお取引きした場合、翌年まで金融機関の変更はできません

金融機関の変更を行い、複数の金融機関につみたてNISAを開設した場合でも、各年において一つのつみたてNISA口座でしか買付できません。

その3現在運用中の投資信託はつみたてNISA口座に移管できません

すでに特定口座等で運用中の投資信託をつみたてNISA口座に移管することはできません。

その4非課税枠の再利用や繰り越しはできません

つみたてNISA口座は1年間で40万円まで投資の購入が可能です。同年中に売却することで生じる空き枠を再利用することはできません。
また余った未利用の枠を翌年に繰り越すこともできません。

その5つみたてNISA口座は損益通算はできません

つみたてNISA口座で損失が出た場合、特定口座や一般口座で保有するほかの上場株式等の配当金や売買益との損益通算はできません。

アプリなら、投資信託口座開設と同時にNISA口座開設が可能

  • 投資信託口座開設と同時にNISA・つみたてNISAの口座開設が可能です。
  • 口座開設に必要な書類も郵送不要です。

投資信託口座をお持ちの方

「口座を作りたいけど、営業時間内にいけない」「近くに店舗がない」等の方には、郵送でもNISA口座開設のお申し込みが可能です。

NISA・つみたてNISAの方

NISA・つみたてNISA口座
資料請求

コミュニケーションダイヤル

0120-77-3192受付時間:平日9時~21時

  • 自動音声に従い1#を押してください。
  • 年末年始、ゴールデンウィークにつきましては、受付時間が異なる場合があります。
  • NISAのご相談(サービスコード1#)の受付時間は平日9時~21時となります。
  • 取引・照会サービス(サービスコード2#)をご利用いただく場合は、発信者番号を通知してお掛けください。
  • 生年月日や電話番号等の他人に推測されやすい番号をキャッシュカードの暗証番号に登録されている場合、電話による取引をご利用いただけません。
  • 時間帯やお取引内容により、一部お取扱いができない場合がございます。
  • プッシュ回線またはプッシュ音の発信可能な電話機からご利用ください。

NISAに関する注意事項

【NISA・つみたてNISA ご利用にあたって共通のご注意事項】

  • 日本にお住まいの20歳以上の個人の方(口座開設年の1月1日時点)が口座を開設できます。
  • 埼玉りそな銀行ではNISA・つみたてNISA口座開設には、投資信託の口座開設が必要です。
  • NISA・つみたてNISA口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみの開設となります(金融機関変更をした場合を除く)。金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISA・つみたてNISA口座を開設したことになる場合でも、各年において1つのNISA・つみたてNISA口座でしか購入することができません。
  • NISA・つみたてNISA口座内の株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
  • 埼玉りそな銀行でのNISA・つみたてNISA対象商品は株式投資信託のみです。
  • NISA・つみたてNISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
  • NISA・つみたてNISA口座には非課税投資枠(NISAは年間120万円・つみたてNISAは年間40万円)が設定されており、株式投資信託等を一度売却した場合、その分の非課税投資枠を利用した再投資はできません。NISA・つみたてNISA口座預り分から発生した収益分配金を再投資する場合も非課税枠を利用することとなります。中長期投資のための制度であることから、短期間での売買(乗換え)を前提とした商品には適しません。
  • 非課税となる投資枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
  • 投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)は従来より非課税であり、NISA・つみたてNISA口座での制度上のメリットは享受できません。
  • つみたてNISA制度とNISA制度は併用できません。どちらかを選択する必要があります。

【つみたて NISA ご利用にあたってのご注意事項】

  • つみたてNISAをNISAに変更する場合、もしくはNISAをつみたてNISAに変更する場合は、1月から12月までを1年の単位として1回のみ変更できます。
  • つみたてNISAにおいては、定期的かつ継続的に対象商品の買付を行っていただきます。ついては、つみたてNISAで1回限りの買付とする契約はできません。
  • つみたてNISAは非課税期間の20年経過後時点で、契約は終了となります。非課税期間の20年経過後、新たなつみたてNISAへの受入れはできません。
  • つみたてNISA契約により買付けた対象商品の信託報酬等(概算)は、つみたてNISA契約者に年1回通知されます。
  • つみたてNISAを契約した日から10年を経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日ごとに、お名前とご住所を確認させていただきます。当該日より1年以内に確認できない場合は、つみたてNISAへの対象商品の受入れができなくなります。

【投資信託に関するご注意事項】

  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.3%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.42%(税込)の運用管理費用(信託報酬)(※)、基準価額に対して最大3.0%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。
  • (※)一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2019年10月1日現在)
  • 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、「投資信託説明書(交付目論見書)」は当社Webサイトからもダウンロードできます。