自宅の固定電話や携帯電話あてに、警察官を名乗り、
「あなたの口座が犯罪に使われている」「あなたの携帯電話が不正に契約された」などと様々な理由をつけて、「資産を保護する」、「口座を調査する」といって、コンタクトを取ろうとします。

警察官役の犯人は、信用させるため、SNS・ビデオ通話での連絡に移行し、偽の警察手帳を見せてくるケースもあります。

SNSのやり取りに移行し、警察官役の犯人は、逮捕状を見せるなどして「あなたは逮捕される」などと不安を煽ります。
そして、「口座の資金を全て確認するため」という名目で振込を要求してきます。

SNS上で犯人が掲載した投資家（著名人）に成りすまし「絶対にもうかる」と書かれたニセの広告をクリックすると、犯人とのメッセージが始まります。

著名人などに成りすました犯人が投資をサポートすると呼びかけ、投資情報を共有するためにSNSのグループに招待してきます。
投資家やアシスタントを名乗る者から「投資するためにお金を振り込んでください」と振込を指示されます。
投資した後、アプリ上では利益が出ているように表示されます。

利益を確定するために解約したい旨を伝えると、手数料を要求してきます。
そこで振り込んだら、連絡が途絶えてしまい、もちろん利益は取り出せません。

「取引制限のお知らせ」といった件名や内容で受信者の不安を煽り、
・お客さまのお取引を制限させていただきました
・制限解除するためには手続きが必要です
などと虚偽の内容でメール、ショートメッセージ中のURLリンクへのアクセスを促します。

銀行などのホームページそっくりな偽のウェブサイト（フィッシングサイト）に移動。偽サイト内でインターネットバンキングのIDやパスワード、口座番号や暗証番号、電話番号や生年月日の個人情報等の情報入力を求められます。情報を入力してしまった場合、盗取された情報によって、インターネットバンキングから不正送金などの被害に遭うおそれがあります。

SNS上では「#口座買取」「#お金配り」「#副業」などのハッシュタグを使った投稿で、口座売買に誘導します。
「使っていない口座を高く買う」等と誘い、連絡を取り合ったあとに「通帳とキャッシュカードを指定の住所に送ってほしい」などと指示されるのがよくあるケースです。

売買された口座は犯罪グループの手に渡り、あらゆる犯罪行為の道具として悪用されます。犯罪者が他人名義の口座を使用する理由は、自分自身の身元がばれないように隠すためです。以下は、売買された口座が悪用される犯罪の例です。
・振り込め詐欺
・SNS型投資詐欺などの特殊詐欺
・犯罪収益等の資金洗浄（マネー・ローンダリング）
・海外オンラインカジノの資金収納代行