【全コース共通】

• ●お申込みにあたっては、店頭限定かつ個人のお客さまが対象となります。
• ●本プランは原則、投資信託・りそなファンドラップと円定期預金を同時にお申込みいただいた方がご利用いただけます。また、円定期預金のお預入日は投資信託のご購入金額またはりそなファンドラップのご契約金額の引落日以降となります。ご購入金額またはご契約金額が引落しできなかった場合や引落日前にご解約またはご契約を解消された場合は、円定期預金のお申込みも無効となります。
• ●各コースについて、投資信託・りそなファンドラップを同時にお申込みの場合は、複数のお申込みを合算してご利用いただけます。
• ●投資信託ご購入金額、りそなファンドラップご契約金額、ご増額金額が1億円以上の場合、同時にお預入れいただく定期預金は1億円を上限とします。
• ●りそなファンドラップをご選択の方で、本プランの申込日から遡って2年以内に契約したりそなファンドラップを解約された場合には、原則、本プランをご利用いただけません。ただし、りそなファンドラップ申込金額からりそなファンドラップ解約金額（2年以内）を差し引いた金額部分については、本プランをご利用いただけます。また、購入時手数料のかかる投資信託をご選択の場合は、本プランをご利用いただけます。
• ●購入時手数料のかからない投資信託、積立投資信託、りそなファンドラップ（ウェルカムプラン）は対象外となります。
• ●本プランは、今後商品内容の変更やお取扱いを中止することがありますので、あらかじめご了承ください。

【退職金コース】

• ●お申込みにあたっては「退職所得の源泉徴収票」、お通帳などの提示により、退職金のお受取りについて確認させていただきます。
• ●退職金を他の金融機関でお受取りになられた場合でも、当社の口座にお預替えいただければご利用いただけます。

【円定期預金について】

• ●金利環境の変化等により事前の予告なく適用する金利を変更する場合や、お取扱いを取止めることがあります。
• ●お預入れいただく定期預金は期間3ヵ月の「スーパー定期」「スーパー定期300」（自動継続扱いのみ）または「自由金利型定期預金」（自動継続扱いまたは非自動継続扱い）とします。自動解約入金のお取扱いはできません。
• ●お預入れいただく定期預金の特別金利は初回預入時のみの適用となります。自動継続後の適用金利は満期日当日の3ヵ月ものの店頭表示金利を適用します。
• ●お利息には、20.315%（所得税及び復興特別所得税・住民税）の源泉分離課税が適用されます。最新の金利は店頭もしくは当社ホームページでご確認ください。
• ●非自動継続扱いの満期日以降のお利息は、解約または満期日における普通預金金利により計算します。
• ●定期預金を中途解約された場合、特別金利は適用されず、当社所定の期限前解約利率により利息を計算し、お支払いします。
• ●詳細については、店頭に説明書をご用意しております。

• ●投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
• ●投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
• ●投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等（お申込金額に対して最大3.3％（税込）のお申込手数料（購入時手数料）、純資産総額に対して最大年2.42％（税込）の運用管理費用（信託報酬）（※）、基準価額に対して最大0.5％の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計）をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。（※）一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。（2023年7月1日現在）
• ●投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
• ●投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
• ●商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。

• ●日本にお住まいの個人のお客さまで成年に達した方（口座開設年の1月1日時点）が口座を開設できます。
• ●埼玉りそな銀行ではNISA・つみたてNISA口座開設には、投資信託の口座開設が必要です。
• ●NISA・つみたてNISA口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみの開設となります（金融機関変更をした場合を除く）。金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISA・つみたてNISA口座を開設したことになる場合でも、各年において１つのNISA・つみたてNISA口座でしか購入することができません。
• ●NISA・つみたてNISA口座内の株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
• ●埼玉りそな銀行でのNISA・つみたてNISA対象商品は株式投資信託のみです。
• ●NISA・つみたてNISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
• ●NISA・つみたてNISA口座には非課税投資枠（NISAは年間120万円・つみたてNISAは年間40万円）が設定されており、株式投資信託等を一度売却した場合、その分の非課税投資枠を利用した再投資はできません。NISA・つみたてNISA口座預り分から発生した収益分配金を再投資する場合も非課税枠を利用することとなります。中長期投資のための制度であることから、短期間での売買（乗換え）を前提とした商品には適しません。
• ●非課税となる投資枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
• ●投資信託における分配金のうち元本払戻金（特別分配金）は従来より非課税であり、NISA・つみたてNISA口座での制度上のメリットは享受できません。
• ●つみたてNISA制度とNISA制度は併用できません。どちらかを選択する必要があります。

• ●つみたてNISAにおいては、定期的かつ継続的に対象商品の買付を行っていただきます。ついては、つみたてNISAの累積投資勘定で1回限りの買付とする契約はできません。
• ●つみたてNISAは非課税期間の20年経過後時点で、契約は終了となります。NISAと異なり、非課税期間の20年経過後、新たなつみたてNISA枠への受入れはできません。
• ●つみたてNISA契約により買付けた対象商品の信託報酬等(概算)は、つみたてNISA契約者に年1回通知されます。
• ●つみたてNISAを契約し、累積投資勘定を設けた日から10年を経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日ごとに、お名前とご住所を確認させていただきます。当該日より1年以内に確認できない場合は、累積投資勘定への対象商品の受入れができなくなります。

• ●りそなファンドラップでは、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約が投資対象とする専用の投資信託（以下、「専用投信」）で運用を行います。その運用成果は全てお客さまに帰属し、投資元本は保証されません。
• ●りそなファンドラップは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
• ●専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標の変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
• ●りそなファンドラップには、お客さまに直接ご負担いただく費用（りそなファンドラップに係る投資顧問報酬）と、間接的にご負担いただく費用（投資対象である専用投信に係る費用）の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
• ●りそなファンドラップに係る投資顧問報酬には、運用資産の時価評価額に上限年率1.320%（税込）を乗じた額のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用成果の額に11.0%（税込）を乗じた額をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプがあります。
• ●また、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬（信託財産の純資産総額に対し、スタンダードコースは専用投信につき年率0.220%～ 0.495%（税込）、プレミアムコースは専用投信およびその投資対象となる他の投資信託につき合計で年率0.330% ～ 1.4135%（税込）（この値は概算であって、運用状況等により変動することがあります。））が投資信託の信託財産から差し引かれます（上記の専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬は、いずれも2023年4月1日現在のものです）。その他、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため事前に料率等を表示できません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
• ●埼玉りそな銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
• ●ご契約の際には、最新の契約締結前交付書面の内容を必ず事前にご確認ください。

• ●りそなクラブのご利用にはお申込みが必要です。こちらまたは店頭でお申込みいただけます。
• ●お申込みは、個人の方かつ事前に普通預金口座の開設が必要となります（事業用としてご利用の口座や公営競技電話投票口座等でご利用の口座を除きます）。ただし、非居住者の方、任意団体等は対象外とします。
• ●りそなグループアプリをセットアップ、またはマイゲートをお申込みいただくと、自動的にりそなクラブご入会となります。
• ●ファーストアクションポイントは各項目お一人さま1回限りです。ポイントは、お取引きの原則翌月20日に加算となります。月末のお申込みは翌月扱いとなる場合があります。
• ●〈はじめて投資信託・ファンドラップ月間100万円以上購入で3,000ポイント〉2020年3月末以降において投資信託・りそなファンドラップ（ウェルカムプラン含む）ともに残高が無いことを、当社所定の基準で判定します。投資信託のご購入は受渡日基準、りそなファンドラップ（ウェルカムプラン含む）のご契約は運用開始日基準で判定します。購入時手数料のかからない投資信託を含みます。
• ●〈はじめてNISAで投資信託月間10万円以上購入で500ポイント〉これまで当社にてNISA(つみたてNISA含む)の残高が無いことを、当社所定の基準で判定します。既にNISA口座を保有している方でも、これまで当社でNISA口座を利用した投資信託購入の無い方であれば対象になります。積立投資信託（つみたてNISA含む）は対象外です。投資信託のご購入は受渡日基準で判定します。
• ●詳しくはこちらまたは店頭のリーフレットをご確認ください。