日頃より、埼玉りそな銀行をご利用いただき、
誠にありがとうございます。
この度、埼玉りそな銀行では、
2024年よりスタートした「新NISA」の情報提供と、
中長期でご運用いただける
「りそなファンドラップ」の運用報告および
今後の見通しをテーマとしたセミナーを開催いたします。
参加費無料ですので、どうぞお気軽にご参加ください。
プログラム
会場へのご案内
大宮ソニックシティ （ 2階「小ホール」）
〒330-0854
埼玉県さいたま市大宮区桜木町1-7-2 2階
TEL.048-647-4111（代表）
アクセス方法
●ＪＲ高崎線／宇都宮線／京浜東北線／埼京線／
川越線「大宮」駅 西口より徒歩約3分
●東武アーバンパークライン「大宮」駅 徒歩約5分
※ご来場の際は公共交通機関をご利用ください。
お申込み方法
お申込みフォームから開催日時をクリックの上、
必要情報を入力してお申込みください。
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ご入力いただいたアドレスに、予約受付完了メールが届きます。
あらかじめ@resv.jpからのメールを受信できるように設定をお願いします。
お申込みフォーム
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【受付時間：平日9時～21時 セミナーのお申込みは「1」「♯」】
お電話による本件に関するお問合せ・ご相談（サービスコード「1」「♯」）の受付時間は、平日9時～21時とさせていただきます。
土・日・祝日はご利用いただけません。また、プッシュ回線またはプッシュ音の発信可能な電話機からご利用ください。
土・日・祝日はご利用いただけません。また、プッシュ回線またはプッシュ音の発信可能な電話機からご利用ください。
セミナー開催までの流れ
本セミナーに関するご注意事項
- ・本チラシは、埼玉りそな銀行でりそなファンドラップや投資信託をお持ちいただいているお客さま等へご案内させていただいております。 セミナー会場が遠方となるお客さまにおかれましては、諸般の事情により、1会場でのセミナー開催になりますことをお詫び申し上げます。 定員になり次第締切りとさせていただきますので、何卒ご了承の程お願い申し上げます。
- ・ご参加をご希望のお客さまは、本ホームページ上でお申込みいただくか、もしくはお電話・店頭で事前にお申込みください。本セミナーの招待状をセミナー開催日の1週間ほど前までにお送りする予定ですので、セミナー当日にご持参ください。5/23以降にお申込みの場合、招待状をお送りできませんので、ご了承ください。セミナーのご参加はいただけますので、セミナー当日に受付にて招待状がない旨をお申し出ください。ご参加お待ちしております。
- 【ご注意事項】
- ◯本セミナーは、商品の勧誘を目的として説明を行わせていただきます。当社ではお客さまに合った商品提案のため、お客さまの投資目的等のお考えを詳しくお伺いいたします。お伺いしたお考えと商品性が合わない等により、ご希望の商品を提供できないこともありますので、ご了承ください。投資信託・NISA・ファンドラップのご注意事項については下部をご覧ください。
個人情報の利用目的
- 本セミナーでお預かりする個人情報につきましては下記の個人情報の利用目的の範囲内で利用させていただきます。
- ●お電話によるご案内やダイレクトメールの発送等、当社グループで扱う金融商品およびサービスに関する各種ご案内のため。
- ●データ分析による金融商品およびサービスの研究や開発のため。なお、個人情報については当社グループ以外の第三者には提供しません。
りそなファンドラップに
関するご注意事項
- ●りそなファンドラップでは、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約が投資対象とする専用の投資信託（以下、「専用投信」）で運用を行います。その運用成果は全てお客さまに帰属し、投資元本は保証されません。
- ●りそなファンドラップは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
- ●専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標の変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
- ●りそなファンドラップには、お客さまに直接ご負担いただく費用（りそなファンドラップに係る投資顧問報酬）と、間接的にご負担いただく費用（投資対象である専用投信に係る費用）の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
- ●りそなファンドラップに係る投資顧問報酬には、運用資産の時価評価額に上限年率1.320%（税込）を乗じた額のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用成果の額に11.0%（税込）を乗じた額をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプがあります。
- ●また、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬（信託財産の純資産総額に対し、スタンダードコースは専用投信につき年率0.220%～0.495%（税込）、プレミアムコースは専用投信およびその投資対象となる他の投資信託につき合計で年率0.330%～1.4135%（税込）（この値は概算であって、運用状況等により変動することがあります。））が投資信託の信託財産から差し引かれます（上記の専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬は、いずれも2023年7月1日現在のものです）。その他、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため事前に料率等を表示できません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
- ●埼玉りそな銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
- ●ご契約の際には、最新の契約締結前交付書面の内容を必ず事前にご確認ください。
NISAご利用にあたっての
ご注意事項
- ●日本にお住まいの個人のお客さまで成年に達した方（口座開設年の1月1日時点）が口座を開設できます。
- ●NISA口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみの開設となります（金融機関変更をした場合を除く）。金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISA口座を開設したことになる場合でも、各年において1つのNISA口座でしか購入することができません。
- ●NISA口座内の株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
- ●当社でのNISA対象商品は株式投資信託のみです。
- ●NISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
- ●NISA口座は中長期投資のための制度であることから、短期間での売買（乗換え）を前提とした商品には適しません。
- ●投資信託における分配金のうち元本払戻金（特別分配金）は従来より非課税であり、NISA口座での制度上のメリットは享受できません。
- ●非課税年間投資枠は、つみたて投資枠（120万円）と成長投資枠（240万円）を併用することで年間360万円までとなります。
- ●非課税保有限度額は、購入残高（簿価残高）で、1,800万円（うち成長投資枠の上限は1,200万円）となります。
- ●解約ファンドの簿価分の非課税枠を、翌年以降新たな投資に再利用できます。
- ●つみたて投資枠においては、定期的かつ継続的に対象商品を購入いただきます。つみたて投資枠として1回限りとする購入は契約できません。
- ●つみたて投資枠を契約した日から10年を経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日ごとに、お名前とご住所を確認させていただきます。当該日より1年以内に確認できない場合は、対象商品の受入れができなくなります。
- ●成長投資枠対象ファンドは、信託期間20年未満、毎月分配型、高レバレッジ型などは除外されます。
投資信託に関するご注意事項
- ●投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況の変化を原因として損失が生じ、元本を割り込むおそれがあります。
- ●投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。
- ●投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等（お申込金額に対して最大3.3％（税込）のお申込手数料（購入時手数料）、純資産総額に対して最大年2.42％（税込）の運用管理費用（信託報酬）（※）、基準価額に対して最大0.5％の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計）をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。（※）一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。（2024年1月1日現在）
- ●投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また、銀行(当社)を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
- ●投資信託の募集・申込等のお取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
- ●商品ごとに手数料等およびリスクなどが異なります。詳細については、投資信託説明書（交付目論見書）および一体としてお渡しする目論見書補完書面をよくお読みください。
- 商号等／株式会社りそな銀行 登録金融機関 近畿財務局長（登金）第3号
- 加入協会／日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
- 商号等／株式会社埼玉りそな銀行 登録金融機関 関東財務局長（登金）第593号
- 加入協会／日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
