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埼玉りそな銀行

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NISAを始めるなら埼玉りそなで!埼玉りそなでNISAスタートプラン ポイント※最大4,000ポイントをゲットのチャンス!実施期間:2024年4月15日(月)〜2025年3月31日(月)※ポイントはりそなクラブポイントを指します。

プラン内容

NISAスタートプランの他にも!初めてのお取引きで・・・ポイントゲットのチャンス!ファーストアクションポイント:投資信託・りそなファンドラップ月間100万円以上ご購入で!3,000ポイント NISA口座で投資信託を月間10万円以上ご購入で!500ポイント

※ファーストアクションポイントについて詳細はこちらをご確認ください。

※各項目お一人さま1回限りです。

条件達成でこんなにもらえる!NISAスタートプラン4,000ポイント+ファーストアクションポイント3,500ポイント ポイント最大7,500ポイント
  • プラン1 NISA口座開設完了 1,000ポイント 店頭・マイゲート・りそなグループアプリでNISA口座開設完了 NISA口座開設はプラン期間中に税務署承認まで完了する必要があります。

    NISA口座開設

    りそなならWebでも店舗でも口座開設できます!

    アプリでNISA口座開設

    NISA(ニーサ)とは

    特典付与までのスケジュール例

    5月 NISA口座開設完了 6月 月末頃に特典付与 7月

    注意事項

    • NISA口座開設は税務署承認をもって完了といたします。税務署承認までは3週間ほど要します(二重開設が確認された場合、NISA口座は無効となります)。
    • 他社からの移管、当社での再開設も対象です。
    • NISA口座開設が完了した月を基準とし翌月末に特典付与予定です。
    • 既に投資信託口座をお持ちの場合や、NISA口座の移管・再開設の場合は、マイゲート・りそなグループアプリでのNISA口座開設はできません。
  • プラン2 NISA口座で積立投資信託新規お申込み 1,500-3,000ポイント 1.NISA口座で毎月1万円以上の積立投資信託を新規お申込み + 2.翌々月までに1の初回引落し1、2をいずれも満たした方へ、積立金額(*)に応じてポイントプレゼント!(*) 買増月を設定している場合も、平常月の買付申込金額で判定します。お申込み金額と初回引落金額(受渡金額)のいずれか低い金額で特典を判定します。(*) 引落しは約定日基準の受渡金額で判定します。

    特典 毎月1万円以上5万円未満:1,500ポイント 毎月5万円以上:3,000ポイント

    ※特典付与には積立契約が継続していることを確認します。

    りそなならマイゲート(インターネットバンキング)から
    積立投資信託のお申込みができます!

    マイゲートで積立投資信託

    特典付与までのスケジュール例

    5月 NISA口座で積立投資信託新規お申込み 6月 7月 お申込みの翌々月までに初回引落し 8月 月末頃に特典付与 9月

    注意事項

    • 積立投資信託ご新規の方が対象です。本プラン開始前1年以内に積立契約がないことを当社所定の条件で確認します( 課税口座での契約含む)。
    • 振替最終月の設定をされた積立投資信託契約は対象外です。
    • 特典付与時点で積立投資信託契約を解約されている場合は対象外です。
    • 積立投資信託の初回引落金額(受渡金額)が、特典付与条件金額に満たない場合は対象外です。
    • 特典付与時点で積立投資信託契約の解約、減額を行いプラン対象取引から外れた場合は対象外です。
    • 積立投資信託契約が複数ある場合、積立金額を合算いたします。ただし、 課税口座での積立投資信託契約は対象外です。
    • 当社取り扱いのNISAでご購入でき、かつ、積立契約可能なファンド全てが対象(ノーロードファンド含む)です。
    • お客さまの長期的な資産形成をサポートするためのプランであることから当社が短期的な積立投資信託契約と判断する取引に該当する場合は対象外とさせていただく場合がございます。
    • プラン期間中に❶積立投資信託のお申込みが完了していれば、❷初回引落しの確認がプラン期間以降となっても対象となります。
    • NISA口座開設の移管・再開設手続きを伴う場合、積立投資信託の申込完了までお時間を要します。

NISAスタートプランの他にも!初めてのお取引きで・・・ポイントゲットのチャンス!ファーストアクションポイント:投資信託・りそなファンドラップ月間100万円以上ご購入で!3,000ポイント NISA口座で投資信託を月間10万円以上ご購入で!500ポイント

※ファーストアクションポイントについて詳細はこちらをご確認ください。

※各項目お一人さま1回限りです。

条件達成でこんなにもらえる!NISAスタートプラン4,000ポイント+ファーストアクションポイント3,500ポイント ポイント最大7,500ポイント

NISA口座開設の方法

NISAを始めるために必要な口座

投資信託で必要な口座 普通預金口座 投資信託口座+NISA口座

Webから
店舗から

スマートフォンの方スマートフォンの方

りそなグループアプリなら、
投資信託口座開設と
同時にNISA口座開設が可能です!

お手元にご用意いただくもの

「マイナンバーカード」もしくは
「運転免許証+マイナンバー通知カード」
※マイナンバー通知カードは住所・氏名ともに
最新のものに限る

  • STEP 1

    りそなグループアプリ
    画面下の
    「取引」を
    選び「貯める・増やす」

    タップ。

    りそなグループアプリ

  • STEP 2

    「投資信託・NISAの口座を
    開設する」を
    タップ。
    あとは流れに沿って
    操作し、
    必要書類を
    撮影して送信!

  • STEP 3

    お申込み完了!
    最短4営業日
    口座開設完了です。
    ご登録のメールに
    通知が届きます。

※既に当社で特定口座・一般口座をお持ちの方、当社にてNISA口座を再開設される方は
店頭でのお手続きとなります。

りそなグループアプリを
まだお持ちでない方はこちら

アプリのダウンロードはこちらから

ダウンロード無料

りそなグループアプリ

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※Apple、Apple のロゴおよび App Store は、米国およびその他の国で登録された Apple Inc. の商標です。 ※Google Play および Google Play ロゴ は、Google LLC の商標です。

パソコンの方パソコンの方

パソコンの方はマイゲート(インターネット
バンキング)でのNISA口座開設も可能です!

マイゲートにログイン後
必要書類のアップロード!

マイゲート(インターネットバンキング)

投資信託口座開設が完了すると、
電子メールでお知らせします

投資信託口座開設とNISA口座の
お手続きが即日完了!

※ご予約をお願いします。

相談予約

ご来店の際には、こちらをお持ちください。

  • ・キャッシュカード
  • ・本人確認書類(免許証や保険証)
  • ・マイナンバーが確認できるもの
    (通知カードの場合は氏名・住所ともに最新のもの)
  • ・印鑑(印鑑ありの口座の方のみ)

※ご来店の際は事前にご予約をお願いします。

NISAをはじめとした資産運用のあれこれ、
店頭でじっくりご相談いただけます!

  • 相談は何度でも無料
  • 相談のみ・口座なしでもOK
  • 土日祝もOK

NISA口座で積立投資信託お申込みの方法

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マイゲート(インターネットバンキング)より
積立投資信託をお申込み!

  • STEP1 アプリ アプリより左上の人型アイコン「プロフィール」をタップし、下へスクロール。「マイゲートにログインする」をタップし、次画面でセキュリティパスワードを入力!※セキュリティパスワードは振込等のお取引きで利用するパスワードです。

  • STEP2 マイゲート マイゲートへ遷移後、「メニュー」から「定期預金・運用資産」の「投資信託」をタップ

  • STEP3 マイゲート 投資信託ページをスクロールし、「積立投資信託」の「申込」をタップ。以降画面に沿って入力!積立投資信託のお申込みはこちらから

つみたてボックスなら、NISA口座解説から積立投資信託お申込みまで一度で完結!

りそなグループアプリの便利機能「つみたてボックス」なら初めての方でも
簡単ステップで、
NISA・積立投資信託が始められます!

つみたてボックスを始める

つみたてボックスとは?

「いつまでにいくら貯めたいか」に沿って商品をおすすめしてくれるため
初めての方でも迷わず始められるのが「つみたてボックス」です。
さらにつみたてボックスなら
NISA口座開設から積立投資信託のお申込みまで一度で完結!

つみたてボックス活用方法はいろいろ!

  • 海外旅行に向けて1年で25万円を定期預金で!
  • リフォームに向けて10年で200万円を投資信託で!
  • 子どもの学費のため18年で1,000万円を投資信託で!
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具体的な目標がなくても
「とりあえず」でOK!

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シンプルな低コストファンドもご用意!

おかげさまで純資産総額「2,000億円」突破!低コストファンドSmart-i インデックスファンドシリーズ

インデックスファンドは、一般的に
「わかりやすい値動き」、「コストの低さ」

重視される方にオススメです。
「Smart-iシリーズ」は低コストで初心者の方も
始めやすく、続けやすい商品と
なっています。

  • ※低コストとは、「長期・積立・分散投資に資する投資信託に関するワーキング・グループ」
    報告書(2017年3月30日)で示された水準を下回っていることを表します。
  • ※総資産総額は、2024年2月29日時点です。

Smart-iシリーズについて詳しくはこちら

埼玉りそな銀行ではSmart-iシリーズ以外に様々な
ファンドをご用意しております。

よくある質問

  • NISA口座の二重開設が判明し、NISA口座開設ができなかった場合どうなりますか。

    プラン期間内に再度移管手続き・税務署承認まで完了すれば対象となります。二重口座によりNISA口座開設ができなかった場合、同時に申込まれた積立契約は課税口座での買付となります。

  • 積立投資信託の初回引落が、申込月から3ヵ月以上先の場合でも、
    プランの対象となりますか?

    プラン対象外です。申込月の翌々月までに初回の引落としが必要です。

  • 積立投資信託の金額について、「お申込金額と受渡金額のいずれか低い金額」とは
    どういう意味ですか?

    お申込みは毎月5万円、その後引落としの際に減額されていて毎月1万円となっていた場合は、積立投資信託の金額は、毎月1万円として判定します。

ご注意事項

【プランに関するご注意事項】

  • ●個人のお客さまが対象です。
  • ●当社で手続き可能ないずれの方法でお手続きいただいた場合も対象です。
  • ●プランへのエントリーは不要です。条件を満たした方が対象となります。
  • ●お一人さま一回限りとさせていただきます(「プラン1、2」の併用は可)。
  • ●月末にお手続きいただいた場合等、上記記載の特典付与スケジュールより変更となる場合がございます。予めご了承ください。
  • ●プラン条件を満たした場合でも特典付与時点で次に該当する場合は対象外となりますのでご注意ください。(1)NISA口座を移管・廃止されている場合(2)りそなクラブに入会されていない場合(退会している場合も含みます)(3)投資信託の指定預金口座を解約されている場合(4)積立投資信託契約を解約されている場合(「プラン2」のみ)(5)積立投資信託の初回引落金額(受渡金額)が、特典付与条件金額に満たない場合(「プラン2」のみ)(6)積立投資信託契約の解約、減額を行いプラン対象取引から外れた場合(「プラン2」のみ)
  • ●積立投資信託のお申込みは2025年3月31日(月)15:00までにお申込完了した手続きが対象です。「つみたてボックス」でNISA口座開設と同時に積立投資信託をお申込みする場合、積立投資信託のお申込完了まで所定の日数が必要となります。プラン終了間際のお手続きにはご注意ください。
  • ●プラン対象となる取引状況の確認は、月末ごとに行います。
  • ●「埼玉りそなの資金運用プラン」、ファーストアクションポイントとの併用は可能です。
    その他キャンペーンとの併用は店頭までお問合せください。
  • ●本プランは2025年3月31日(月)までに申込・開設完了したお取引が対象となります。以降はプランの内容や条件等が変更になる場合がある旨、予めご了承ください。なお、本プランはやむを得ない事象が発生した場合予告なく変更・中止する場合がございます。
  • ●本プランの内容は埼玉りそな銀行に限ります。りそな銀行・関西みらい銀行でも同様のプランを実施しておりますが、一部内容が異なりますのでご注意ください。

【投資信託に関するご注意事項】

  • ●投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • ●投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • ●投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.3%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.420%(税込)の運用管理費用(信託報酬)(※)、基準価額に対して最大0.5%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。(※)一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2024年5月1日現在)
  • ●投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • ●投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • ●商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、「投資信託説明書(交付目論見書)」は当社Webサイトからもダウンロードできます。

<マイゲートでのお取引き>

  • ●個人のお客さまの場合、原則として日本にお住まいの成年に達した方によるお取引きとなります。
  • ●インターネット専用ファンドの販売については原則マイゲートのみでの受付となります。

【NISAご利用にあたってのご注意事項】

  • ●日本にお住まいの個人のお客さまで成年に達した方(口座開設年の1月1日時点)が口座を開設できます。
  • ●NISA口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみの開設となります(金融機関変更をした場合を除く)。金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISA口座を開設したことになる場合でも、各年において1つのNISA口座でしか購入することができません。
  • ●NISA口座内の株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
  • 埼玉りそな銀行でのNISA口座対象商品は株式投資信託のみです。
  • ●NISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
  • ●NISA口座は中長期投資のための制度であることから、短期間での売買(乗換え)を前提とした商品には適しません。
  • ●投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)は従来より非課税であり、NISA口座での制度上のメリットは享受できません。
  • ●非課税年間投資枠は、つみたて投資枠(120万円)と成長投資枠(240万円)を併用することで年間360万円までとなります。
  • ●非課税保有限度額は、購入残高(簿価残高)で、1,800万円(うち成長投資枠の上限は1,200万円)となります。
  • ●解約ファンドの簿価分の非課税枠を、翌年以降新たな投資に再利用できます。
  • ●つみたて投資枠においては、定期的かつ継続的に対象商品を購入いただきます。つみたて投資枠として1回限りとする購入は契約できません。
  • ●つみたて投資枠を契約した日から10年を経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日ごとに、お名前とご住所を確認させていただきます。当該日より1年以内に確認できない場合は、対象商品の受入れができなくなります。
  • ●成長投資枠対象ファンドは、信託期間20年未満、毎月分配型、高レバレッジ型などは除外されます。

【りそなクラブに関するご注意事項】

  • ●りそなクラブのご利用にはお申込みが必要です。
  • ●お申込みは、普通預金口座を開設している個人の方に限ります(事業用としてご利用の口座や公営競技電話投票口座等でご利用の口座を除きます)。ただし、非居住者の方、任意団体等は対象外とします。
  • ●りそなグループアプリをセットアップ、またはWebでマイゲートをお申込みいただくと、自動的にりそなクラブご入会となります。
  • ●りそなクラブについて詳しくは、こちらをご確認ください。

【りそなグループアプリに関するご注意事項】

  • ●りそな銀行、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行のキャッシュカードをお持ちの個人のお客さまがご利用いただけます。事業用口座にはご利用いただけません。
  • ●マイゲート(インターネットバンキング)のメイン口座にてご利用いただけます。また、スマートフォン1端末につき普通預金1口座のみご利用いただけます。
  • ●詳細は店頭またはこちらにてご確認ください。

【つみたてボックス及びつみたてボックス
専用ファンドに関するご注意事項】

  • ●りそなグループアプリのセットアップ口座を振替相手とする定期預金・積立定期預金が5口座以上登録されている場合は、本機能はご利用いただけません。
  • ●つみたてボックスでお申込みいただいた積立定期預金の口座開設については、変更・取消はできません。
  • ●投資信託の口座開設と同時にお申込いただいた購入・積立契約は予約扱いとなり、手続き状況によっては、予約された購入・積立契約が取消となる場合があります。取消となる場合につきましては、当社ホームページの「つみたてボックスに関するご注意事項」をご確認ください。
  • ●すでに保有しているつみたてボックス専用ファンドを、別の目標設定で購入することはできません。
  • ●18歳未満または75歳以上のお客さまは、つみたてボックスで投資信託を購入することはできません。
  • ●NISAの開設は、特定口座(源泉徴収あり)の開設と同時の場合に限ります。
  • ●過去に当社もしくは他社でNISA口座を開設したことがあるお客さまは、金融機関変更の有無にかかわらず、つみたてボックスでNISAを開設することはできません。
  • ●一つの目標設定に対し、NISAの成長投資枠とつみたて投資枠を同時期に併用した積立契約はできません。
  • ●購入できる投資信託はつみたてボックス専用ファンド「未来の箱」シリーズのみであり、本ファンドはりそなグループアプリのみでの取り扱いとなります。
  • ●投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • ●投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • ●つみたてボックス専用ファンドへのご投資では、純資産総額に対して年率0.77%(税込)の運用管理費用(信託報酬)、をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2024年5月1日現在)
  • ●投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • ●投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • ●つみたてボックス専用ファンドの各種詳細については、「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。
  • 商号等:株式会社埼玉りそな銀行 登録金融機関 : 関東財務局長(登金)第593号
  • 加入協会:日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会