埼玉りそな銀行

様々なカタチでライフプランの実現をずっとサポート埼玉りそなのライフコンサルティングこれからも、自分らしく人生を歩んでいくために。今後予測される、ご自身・ご家族のライフイベントをあらかじめチェックしておくと安心です。 様々なカタチでライフプランの実現をずっとサポート埼玉りそなのライフコンサルティングこれからも、自分らしく人生を歩んでいくために。今後予測される、ご自身・ご家族のライフイベントをあらかじめチェックしておくと安心です。

ライフステージ別コンテンツ

20代~40代の方へ 【現役世代】
70代~の方へ 【シニア世代】
店頭でも、ネットでも。

あなたに合った方法であなたのライフプラン実現をサポートします。

お近くの店舗で
店舗一覧・来店予約はこちら 店舗一覧・来店予約はこちら
店舗一覧・来店予約はこちら

土・日・祝日や17:00以降営業の店舗も

人生100年時代、私はいくらお金が必要なのかしら? 3分で完結 お金のこれからを考える ライフプランシュミレーションで診断 人生100年時代、私はいくらお金が必要なのかしら? 3分で完結 お金のこれからを考える ライフプランシュミレーションで診断

出典

結婚:ゼクシィ結婚トレンド調査2020(リクルートブライダル総研) 住宅:2021年度フラット35利用者調査(住宅金融支援機構) 出産:出産費用平成28年度(公益社団法人国民健康保険中央会) 教育:平成30年度子供の学習費調査(文部科学省)/教育費負担の実態調査結果令和3年度(日本政策金融公庫) 親の介護:在宅介護のお金と負担2016年調査結果(公益財団法人家計経済研究所) 退職金:平成30年就労条件総合調査結果の概況(厚生労働省) 子ども結婚(結婚費用(結納、挙式、披露宴・ウエディングパーティ、二次会、新婚旅行)に対する親・親族からの援助総額):ゼクシィ結婚トレンド調査2020(リクルートブライダル総研) 年金(67歳以下の新規裁定者の厚生年金額例):令和4年1月21日厚生労働省年金局年金課報道発表資料(厚生労働省) 旅行、習い事・資格取得、趣味:レジャー白書2021(公益財団法人日本生産性本部) 介護(介護に要する期間が介護期間平均の61.1ヵ月の場合):令和3年度生命保険に関する全国実態調査(公益財団法人生命保険文化センター)をもとに埼玉りそな銀行にて算出 相続:2011年報告書 安心と信頼のある「ライフエンディング・ステージ」の創出に向けて実態・調査結果編より(経済産業省)/令和2年分相続税の申告事績の概要(国税庁) リフォーム、改築・増築、住みかえ:令和3年度住宅市場動向調査報告書(国土交通省 住宅局)/建築物リフォーム・リニューアル調査令和3年度計(国土交通省)

各商品に関するご注意事項

投資信託

投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、⾦利、通貨の価格等の指標に係る変動や発⾏体の信⽤状況等の変化を原因として損失が⽣じ、元本を割込むおそれがあります。投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購⼊のお客さまが負うこととなります。投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.3%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.420%(税込)の運用管理費用(信託報酬)(※)、基準価額に対して最大0.5%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。(※)一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2024年1月4日現在)投資信託は預⾦でなく、預⾦保険の対象ではありません。また当社を通じてご購⼊いただいた投資信託は投資者保護基⾦の対象ではありません。投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運⽤は投資信託委託会社が⾏います。商品ごとに⼿数料等およびリスクは異なります。詳細については、最新の「投資信託説明書(交付⽬論⾒書)」および⼀体としてお渡しする「⽬論⾒書補完書⾯」を必ずご覧ください。

<NISAご利用にあたってのご注意事項>

日本にお住まいの個人のお客さまで成年に達した方(口座開設年の1月1日時点)が口座を開設できます。NISA口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみの開設となります(金融機関変更をした場合を除く)。金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISA口座を開設したことになる場合でも、各年において1つのNISA口座でしか購入することができません。NISA口座内の株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。当社でのNISA口座対象商品は株式投資信託のみです。NISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。NISA口座は中長期投資のための制度であることから、短期間での売買(乗換え)を前提とした商品には適しません。投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)は従来より非課税であり、NISA口座での制度上のメリットは享受できません。非課税年間投資枠は、つみたて投資枠(120万円)と成長投資枠(240万円)を併用することで年間360万円までとなります。非課税保有限度額は、購入残高(簿価残高)で、1,800万円(うち成長投資枠の上限は1,200万円)となります。解約ファンドの簿価分の非課税枠を、翌年以降新たな投資に再利用できます。つみたて投資枠においては、定期的かつ継続的に対象商品を購入いただきます。つみたて投資枠として1回限りとする購入は契約できません。つみたて投資枠を契約した日から10年を経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日ごとに、お名前とご住所を確認させていただきます。当該日より1年以内に確認できない場合は、対象商品の受入れができなくなります。成長投資枠対象ファンドは、信託期間20年未満、毎月分配型、高レバレッジ型などは除外されます。

りそなファンドラップ

りそなファンドラップでは、埼玉りそな銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと締結する投資一任契約が投資対象とする専用の投資信託(以下、「専用投信」)で運用を行います。その運用成果は全てお客さまに帰属し、投資元本は保証されません。りそなファンドラップは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標の変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。りそなファンドラップには、お客さまに直接ご負担いただく費用(りそなファンドラップに係る投資顧問報酬)と、間接的にご負担いただく費用(投資対象である専用投信に係る費用)の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。りそなファンドラップに係る投資顧問報酬には、運用資産の時価評価額に上限年率1.320%(税込)を乗じた額のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用成果の額に11.0%(税込)を乗じた額をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプがあります。また、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対し、スタンダードコースは専用投信につき年率0.220%~0.495%(税込)、プレミアムコースは専用投信およびその投資対象となる他の投資信託につき合計で年率0.330%~1.4135%(税込)(この値は概算であって、運用状況等により変動することがあります。))が投資信託の信託財産から差し引かれます(上記の専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬は、いずれも2023年3月11日現在のものです)。その他、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため事前に料率等を表示できません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。埼玉りそな銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。ご契約の際には、最新の契約締結前交付書面の内容を必ず事前にご確認ください。

<ファンドラップ頼れる安心サービスについて>

ファンドラップ頼れる安心サービスとは、りそなファンドラップに付加できる特約であり、ご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間でりそなファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。代理人さまは、単独でりそなファンドラップの減額等の契約変更手続きを行うことができるため、お客さまの意に沿わない解約や運用方針の変更等が行われる可能性があります。ファンドラップ頼れる安心サービスの付加にあたり、投資顧問報酬として代理人特約報酬(運用資産の時価評価額に年率0.22%(税込)を乗じた額)を追加でご負担いただきます。代理人特約報酬の上限額は、運用資産の時価評価額や代理人特約が存続する期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)をご契約しているお客さまは、代理人特約をご利用いただけません。りそなファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さまとりそな銀行との間の代理人特約の締結の代理をいたします。代理人特約のご契約の際には、最新の契約変更書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

生命保険

保険商品は、預金ではなく、元本保証はございません。また預金保険制度の対象外です。埼玉りそな銀行は生命保険の募集代理店であり、保険契約の引受けや保険金等の支払いは引受保険会社が行います。引受保険会社が破綻した場合には、生命保険契約者保護機構により保護の措置が図られますが、ご契約時にお約束した保険金額、給付金額、年金額、解約返戻金額等が削減されることがあります。また引受保険会社の業務または財産の状況の変化によっても、ご契約時にお約束した保険金額、給付金額、年金額、解約返戻金額等が削減されることがあります。保険商品に加入いただくか否かが、埼玉りそな銀行における他のお取引きに影響を及ぼすことはありません。法令上の規制に基づき、お客さまの「お勤め先」や「当社への融資のお申込状況」等により、保険商品をお申込みいただけない場合があります。また被保険者となる方の健康状態等によりご契約いただけない場合があります。※個人年金保険、一時払終身保険に関しては以下の点もご注意ください。※変額個人年金保険、変額終身保険等は、特別勘定において主に、国内外の株式・債券等で運用しているため、株価や債券価格の下落、為替の変動により、積立金額・年金額・解約返戻金額等は払込保険料を下回る場合があります。また商品ごとに定められた費用等により積立金額、解約返戻金額等の受取合計額が払込保険料を下回る場合があります。定額個人年金保険・一時払終身保険は、商品によっては市場金利に応じた運用資産の価格変動が解約返戻金に反映されるため、市場金利の変動により解約返戻金額が払込保険料を下回る場合があります。外貨建の保険商品は、外国為替相場の変動により、受取時に円で換算した年金・死亡保険金・解約返戻金等の受取額が契約時に円で換算した受取額を下回る場合や、払込保険料を下回る場合があります。なお、外国為替相場の変動がない場合であっても、保険料の払込時および年金・死亡保険金・解約返戻金等の受取時に適用される為替レートの差により、受取時に円で換算した受取額が、契約時に円で換算した受取額を下回る場合や、払込保険料を下回る場合があります。運用期間中および年金受取期間中には「契約時初期費用」「保険関係費用」「運用関係費用」「年金管理費」等の合計をご負担いただきます。また、解約(減額)時には「解約控除」がかかる場合があります。外貨建でご契約された場合は、上記に加えて外国通貨のお取扱いにかかる費用がかかるなど、商品により上記以外の費用をご負担いただく場合があります。なお、ご負担いただく費用の名称・金額およびその合計については、商品毎に異なりますので記載することができません。詳細については「パンフレット」や「契約締結前交付書面」、「ご契約のしおり・約款」等各商品の契約締結前交付書面等でご確認ください。

iDeCo(個人型確定拠出年金)

埼玉りそな銀行は、りそな銀行より個人確定拠出年金の受付や運用商品の説明を委託された運営管理機関です。税制メリットをお受けいただくには、個人型確定拠出年金制度で定められている条件を満たしていただく必要があります。掛金は原則として60歳まで引き出すことができません。個人型確定拠出年金に加入いただくと、原則として途中脱退できません。加入要件に合致しない等によりお申込みをお受けすることができない場合がございます。加入される場合には所定の手数料がかかります。掛金の運用方法については複数の運用商品の中からお客さまご自身でお選びいただきます。運用商品の内容については、確定拠出年金専用コールセンターやホームページでご確認いただけます。会計、税務、法律面については、公認会計士、税理士、弁護士にご確認ください。

ローン

お申込みに際しては当社所定の審査がございます。審査結果によってはご希望にそえない場合もございます。尚、審査の内容につきましてはお答えいたしかねますので、あらかじめご了承ください。ご利用にあたっては所定の条件がございます。詳しくは当社ホームページまたは店頭でご確認ください。

遺言信託・マイトラスト未来安心図・ハートトラスト心の信託・遺産整理業務・頼れる安心定期/頼れる安心信託

ご契約により、所定の報酬または手数料を申し受けます。審査によりお申込みの意にそえない場合もございます。商品にかかる法律や税制のお取扱いにつきましては、弁護士や税理士など専門家にご相談ください。資産承継信託「マイトラスト 未来安心図」「ハートトラスト 心の信託」「頼れる安心信託」について、埼玉りそな銀行は、りそな銀行の信託代理店としてお取扱いしています。詳しくはパンフレット、ホームページもしくは店頭でご確認ください。

りそなグループアプリ

りそなグループのキャッシュカードをお持ちの方がご利用いただけます。マイゲート(インターネットバンキング)のメイン口座にてご利用いただけます。またスマートフォン1端末につき、りそなグループの普通預金1口座のみご利用いただけます。詳しくはホームページ等をご確認ください。

りそなクラブ

ご利用にはお申込みが必要です。ポイントサービスについて詳しくは、店頭の「ご利用ガイドブック」もしくはホームページをご確認ください。

クレジットカード

ご入会に際しては、所定の審査があります。詳しくは、当社ホームページ、店頭の説明書をご確認ください。

りそなデビットカード

15歳以上の個人のお客さまがお申込いただけます。お申込みからカード発行までには12日~14日間程度かかります(店頭即時発行の場合を除きます)。りそなデビットカードは年会費無料です。りそなデビットカード〈JMB〉は「1,100円(税込)※」(初年度年会費無料)がかかります*。※消費税は年会費引落し時点での税率に基づきます。*2年目以降の年会費は、1年毎に期間中1回以上のショッピングがあった場合は無料とします。*25歳以下の方は年会費無料となります。(満26歳誕生月の翌月以降、最初に到来する年会費引落日より、所定の年会費がかかります。)海外でのご利用には別途事務取扱手数料がかかります。海外ATMのご利用にはマイゲートでの一時利用停止解除が必要です。カード申込みと同時に「マイゲート」「りそなクラブ」をお申込みいただきます。「りそなクラブ」のお申込がない場合、ポイントは加算されません。りそなデビットカード〈JMB〉は日本航空株式会社が提供するJALマイレージバンク(JMB)に未加入の場合、同時にお申込みいただきます。詳しくは、当社ホームぺージ、店頭のガイドブックをご確認ください。

  • 商号等 :株式会社りそな銀行 登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号
  • 加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
  • 商号等 :株式会社埼玉りそな銀行 登録金融機関 関東財務局長(登金)第593号
  • 加入協会:日本証券業協会 一般社団法人 金融先物取引業協会