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店舗限定相続資金コース
(埼玉りそなの資金運用プラン)

ご相続により1年以内に資金を受け継いだ方にご利用いただける特別プランをご紹介します。

さらに!
定期預金や投資信託で
りそなクラブポイントがたまる

大事な相続資金、
どうなさいますか?

ご家族の方より受け継いだ大切な相続資金。
突然のことでお金の使いみちが決まっていない方も多いと思います。
埼玉りそな銀行では、お客さま一人一人のお話を伺いながら最適なご提案をします。

土地 税金 住宅 手続き

まずはお気軽にご相談ください。

相談できる店舗を探す

埼玉りそなで相続資金の運用を
はじめる理由

500万円の相続資金を手にしたAさんとBさんで、10年後の貯蓄はどれだけ変わる?

  • Aさん 普通預金
  • Bさん 投資信託・ファンドラップ
  • 普通預金
    Aさん 普通預金においておこう
    普通預金

    500万円

    (金利年0.001%)

    10年後…
    税引後利息

    500万円

    約400円

    クラブポイントなし

  • 投資信託・ファンドラップ
    Bさん 定期預金の金利も低いし興味のあった投資信託をはじめてみようかな
    • 定期預金

      250万円

      3ヵ月間:金利年3.0%
      4ヵ月目から:金利年0.002%

    • 投資信託

      250万円

    10年後…
    総資産

    500万円

    約15,330円

    投資信託運用損益

    定期預金 3ヵ月間:約14,940円
    4ヵ月目から10年目までの合計:約390円

    • 投資信託の250万円は市場状況により損失を被り、投資元本を割り込むこともあります。

    3,150クラブポイント
    1ポイント=1円相当

    初めて投資信託ご購入・りそなファンドラップご契約の場合

    ファーストアクションポイント

    3,000クラブポイント
    1ポイント=1円相当

クラブポイントって何?

埼玉りそな銀行ではお取引きを通じてポイントがたまるお得なポイントサービス「りそなクラブ」を提供しています。りそなクラブなら投資信託やファンドラップの保有などで、毎月クラブポイントがたまっていきます。(ご利用にはお申込みが必要です。)

  • 投資信託・ファンドラップ
    などで
    ポイントがたまる
  • たまったポイントは
    お好きなポイントに交換!
    キャッシュバックも可能

つまり預金金利に加えポイント分がさらにお得になる!

まずは相続資金の相談をしよう

  • 口座がない方でもOK
    &相談は無料!

  • 土・日・祝日や
    17時以降営業の店舗も!

  • 少額からでもOK!

  • 情勢やデータを把握
    している
    銀行員が対応!

ご相談のその日に投資信託・ファンドラップを始めたい方は、本人確認書類とマイナンバーカードとご印鑑(印鑑レス口座の場合は不要)をお持ちいただくことで、当日中に口座開設から商品の購入まで可能になります。
※諸条件によりお手続きに日数を要する場合もございます。

埼玉りそな銀行で相続資金運用のおすすめのプランってなに?

  • 投資信託・ファンドラップと円定期預金を同時にお申込みで定期預金の金利がお得になる
  • 投資信託・ファンドラップのご購入・ご契約がお申込み総額の50%以上

ご家族の方から受け継いだ大切な相続資金。使いみちが決まった資金は「定期預金」とし、当面使う予定のない資金は「投資資金」にする方も増えてきています。
そこで埼玉りそな銀行では「投資信託・ファンドラップ」で運用益を期待しつつ「定期預金」で元本確保する、攻めと守りが一体化したプランをご用意しています。

例)投資信託250万円と円定期預金250万円を同時にお申込みいただいた場合のイメージ

円定期預金3ヵ月もの金利
通常は金利年0.002%のところ…(税引後 年0.0015937%)
3.0(税引後 年2.390%)%に※1

  1. ※1上記金利は当初3ヵ月のみの適用となり、その後は満期時点の円定期預金3ヵ月ものの店頭金利となります
例)円定期預金(3ヵ月もの)に250万円をお預入れの場合、得られるお利息(税引後)
  • 円元本預金
    250万円

  • ×

    税引後年利率
    2.390

  • ×

    預入期間
    3ヵ月

  • ÷

    12ヵ月

  • 14,938

  • 実際には日割計算となります。
  • 上記金利は当初3ヵ月のみの適用となり、その後は満期時点の円定期預金3ヵ月ものの店頭金利となります。
対象者
  • ご相続により、1年以内に資産を受け継いだことを確認できる書類をご掲示いただける方
ご利用条件
  • りそなファンドラップ(※)・投資信託(50%以上)と円定期預金(50%以下)を同時に総額500万円以上お申込み
    ※りそなファンドラップの最低ご契約金額は、新規の場合は300万円となります。りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は対象外です。
お取扱期間 2020年10月1日(木)~
2021年3月31日(水)
お申込みに
ついて
店頭のみで受付となります
さらにご契約者さまのご家族もご利用いただけるファミリー特典も

ご契約者のご家族の方にも円定期預金の
金利が大幅アップになる
ファミリー特典もご利用いただけます。

お申込みは店頭のみ

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ポイント
埼玉りそな銀行で「埼玉りそなの資金運用プラン」を使った
資産運用をはじめるメリット
  • 投資信託やファンドラップと高金利の円定期預金を組み合わせて運用するので、リスクを抑えた資産運用ができます。
  • 比較的安定した投資商品もご用意しておりますので、円定期預金とのセットで安定した運用が期待できます。

まずは相続資金の相談をしよう

埼玉りそな銀行では100を超える投資信託などの運用商品があるので、
お客さまの資産運用の考え方にあった商品をご提案することが可能です。

ご相談のその日に投資信託・ファンドラップを始めたい方は、本人確認書類とマイナンバーカードとご印鑑(印鑑レス口座の場合は不要)をお持ちいただくことで、当日中に口座開設から商品の購入まで可能になります。
※諸条件によりお手続きに日数を要する場合もございます。